ウェルスナビは入金さえ行えば自動で資産運用してくれるアプリです。
しかし、運用を始めてからもずっと何も知らないままお任せするというわけには行きません。
というのも私は、ウェルスナビは資産運用の始めのステップと考えているからです。
このブログでウェルスナビを始めてくれた方、興味を持ってくれた方にはウェルスナビだけで完結するのではなく、少しずつ資産運用の知識を深めていって欲しいです。
今回はウェルスナビが投資している上場投資信託(ETF)を紹介していきます。
- 自分のウェルスナビが何を買っているか知りたい方
- ウェルスナビを検討中の方
- 7種類のETFに興味がある方
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ウェルスナビが投資しているのは上場投資信託(ETF)
ウェルスナビは全自動で国際分散投資を行うサービスです。
厳選した6～7つのETF（上場投資信託）を通じ 、約50か国1万1000銘柄に投資しています。
ETFとは「Exchange Traded Funds」の略で「上場投資信託」と呼ばれています。
数ある上場投資信託(ETF)の中でも手数料の安いものを選好
上場投資信託(ETF)は世界各国に無数の商品があります。
ウェルスナビでは、その中でも最安クラスで運用できる、指数連動型の上場投資信託(ETF)をチョイスしています。
例えば株式指数連動の場合はTOPIXや日経平均株価が有名です。
指数に連動するということは、指数を計算するために構成される銘柄を全て保有することになります。
また、資産運用のプロが手掛けるETFとは違い、指数に沿って売買を行うだけですから、手数料も安く提供できるのです。
ウェルスナビの国際分散投資のコンセプトに適っている商品です。
ウェルスナビが投資している7銘柄を解説
ウェルスナビが投資している銘柄は全部で7種類あります。
VTI、VEA、VWO、AGG、GLD、IYR、TIPです。
選んだリスク許容度に応じて、これらの銘柄の保有割合を変える仕組みになっています。
ウェルスナビの7つの投資対象は、時々に応じて価格が上下します。
この価格の上下の幅をどの程度まで受け入れる事ができるかの設定をリスク許容度といいます。
リスク許容度は1〜5の5段階の中から選ぶ事ができ、数字が大きいほど価格の上下が大きくなる組み合わせになります。
また、リスクが高い選択を行うほど、長期運用におけるリターンは高くなる傾向にあります。
それでは、それぞれの銘柄について順番に紹介していきます。
米国株(VTI)
| 名称 | バンガード・トータル・ストック・マーケットETF |
| 運用会社 | ザ・バンガード・グループInc. |
| 分配金 | 3月、6月、9月、12月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.03％(20年7月現在) |
米国株式市場の投資可能な銘柄のほぼ100%をカバーした銘柄です。
米国株式市場を正確に表し、同国の経済成長をもれなく受け取ることができます。
パフォーマンス実績
| (%) | 年初来 | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| VTI | -20.89 | -9.26 | 3.99 | 5.74 | 10.15 |
| 市場平均 | -20.85 | -9.22 | 4.00 | 5.73 | 10.16 |
日欧株(VEA)
| 名称 | バンガード・FTSE先進国市場(除く米国)ETF |
| 運用会社 | ザ・バンガード・グループInc. |
| 分配金 | 3月、6月、9月、12月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.05％(20年7月現在) |
インターナショナルに分散投資する銘柄です。
カナダ、欧州地域の先進国市場、および太平洋地域の先進国市場に投資します。
主な投資対象国は、日本、イギリス、カナダ、フランス、ドイツ、スイス、オーストラリアなどです。
各国の大型株・中型株・小型株約3,700銘柄に分散しています。
パフォーマンス実績
| (%) | 年初来 | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| VEA | -24.01 | -15.80 | -2.37 | -0.56 | 2.76 |
| 市場平均 | -23.95 | -15.71 | -2.37 | -0.55 | 2.75 |
新興国株(VWO)
| 名称 | FTSEエマージング・マーケッツ・オールキャップ・インデックス |
| 運用会社 | ザ・バンガード・グループInc. |
| 分配金 | 3月、6月、9月、12月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.10％(20年7月現在) |
全世界の新興国市場の大型株・中型株・小型株に投資します。
主要な投資対象国は、ブラジル、ロシア、インド、台湾、中国、南アフリカです。
パフォーマンス実績
| (%) | 年初来 | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| VWO | -24.55 | -18.41 | -2.75 | -1.13 | 0.34 |
| 市場平均 | -24.45 | -18.23 | -2.75 | -1.11 | 0.33 |
米国債券(AGG)
| 名称 | iシェアーズ・コア 米国総合債券市場ETF |
| 運用会社 | ブラックロックInc. |
| 分配金 | 毎月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.04％(20年7月現在) |
米国投資適格債券市場全般に投資します。
投資対象の信用格付 内訳
| 格付けランク | 保有比率(%) |
| AAA | 68.95 |
| AA | 2.85 |
| A | 12.48 |
| BB | 14.79 |
| キャッシュ等 | 0.92 |
債券？ 信用格付け？ 投資適格債？
債券とは、国や企業がお金を借りたときに発行する借用書のような存在です。
満期になれば現金を返してもらうことができます。
また、満期前にお金に変えたい場合は、誰かに売り渡すこともできます。
性質としては、定期預金に近いけど、債券は投資先の国や企業を選ぶことができる点が特徴です。
国や企業の発行する債券の信用力や支払い能力の安全性を総合的に分析しランク付けされたものです。
アルファベットで分別され、AAAが最高ランク、Cランクが最低ランクです。
ランクが低いほどリスク、リターンともに大きい傾向があります。
信用格付がBBB以上の債券のことを投資にふさわしい債券、投資適格債といいます。
AGGは、最高ランクのAAAで資産価値を担保しつつ、AやBBBでリターンを少し狙った構成です。
パフォーマンス実績
| (%) | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| AGG | 8.64 | 5.25 | 4.24 | 4.29 |
| 市場平均 | 8.74 | 5.32 | 4.30 | 4.44 |
また、次の物価連動債(TIP)に関わってきますので、次のポイントを覚えておいてください。
米国債券(AGG)はインフレに弱い。
お金に近い性質のため、ものの価値が上がると相対的にAGGの価値は下がる。
物価連動債(TIP)
| 名称 | iシェアーズ・コア 米国物価連動国債ETF |
| 運用会社 | ブラックロックInc. |
| 分配金 | 毎月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.19％(20年7月現在) |
米国のインフレ連動国債に投資します。
米国債券(AGG)の項では、インフレに弱いのが債券の特徴であることを紹介しました。
物価連動国債(TIP)は、債券の弱点を補う目的で発行されています。
物価が上がった時は債券の金利が上がり、価値も上がります。
物価が下がった時は金利が下がり、価値も下がります。
インフレに対する保険がついた債券なのです。
投資対象の信用格付内訳
| 格付けランク | 保有比率(%) |
| AAA | 97.17 |
| キャッシュ等 | 2.83 |
米国政府が発行する物価連動国債に投資を行いますので、投資対象の格付けは全般AAAで構成されています。
また、この銘柄はリスク許容度1〜2を選択した場合に投資を行います。
リスク許容度3〜5は株式が主体、株式は基本的に物価に強い商品なのでTIPは選択されていません。
「リスク許容度1〜2の株式の代替品」ですね。
パフォーマンス実績
| (%) | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| TIP | 8.32 | 4.94 | 3.64 | 3.39 |
| 市場平均 | 8.28 | 5.05 | 3.75 | 3.52 |
金(GLD)
| 名称 | SPDRゴールド・トラスト |
| 運用会社 | ワールド・ゴールド・トラスト・サービシズ・エルエルシー |
| 分配金 | なし |
| 信託報酬手数料 | 年0.40％(20年7月現在) |
昔から金は「有事の金」と言われています。
経済低迷時や戦争のリスクが高まったときに好まれて価格上昇する商品です。
貴金属としての用途や、発掘量に限りがあることから、一定水準以上の価値が保証されている安全資産でもあります。
金自体はお金を生みませんから分配金が出ません。
また、現物の保管費用が掛かるため手数料が少し高めです。
GLDの金を保管している金庫はロンドンにあるみたい
金塊の山を一度で良いから見てみたいね
日本の東京証券取引所でも同じ銘柄が発売されています。
銘柄コードは1326です。
金だけ保有したいのであれば1326の保有がおすすめです。
パフォーマンス実績
| (%) | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| GLD | 23.71 | 8.49 | 5.84 | 3.31 |
| 市場価格 | 21.34 | 7.63 | 5.42 | 3.11 |
一年間のリターンがすごく良いのは、コロナショック対策の金融緩和が原因です。
お金をたくさん発行したために紙幣価値がさがっています。
インフレヘッジが有効に作用しています。
不動産(IYR)
| 名称 | iシェアーズ・米国不動産ETF |
| 運用会社 | ブラックロックInc. |
| 分配金 | 毎月 |
| 信託報酬手数料 | 年0.42％(20年7月現在) |
米国の不動産セクターに属する株式に投資します。
え？不動産？株式？どっちなの？
米国の不動産を運用する会社（日本で言えば三菱地所、三井不動産など）114社へ投資を行います。
株式とは言っても、業績は不動産に左右されますから、一般の企業とは違う値動きをします。
また、不動産投資は資産運用の王道のようなイメージもありますが、実物の資産は売却に苦労したり、管理の手間が掛かります。
その点、IYRのようなペーパー資産は実物を管理する必要がなく、流動性の高さを好む方も多いです。
パフォーマンス実績
| (%) | 1年間 | 3年間 | 5年間 | 10年間 |
| IYR | -7.19 | 3.03 | 5.85 | 9.29 |
| 市場価格 | -6.85 | 3.40 | 6.28 | 9.79 |
まとめ
ウェルスナビが投資している銘柄7種類を紹介してきました。
たぴ
銘柄が分かると日々のウェルスナビの画面を見るのが楽しくなってきませんか？
ウェルスナビは、投資はやりたい気持ちがあるけど投資銘柄を選ぶことができない方や、証券会社の口座開設ができない方には特におすすめの資産運用アプリです。
- ウェルスナビを通して投資に対する知識やマネーリテラシーを吸収する。
- ウェルスナビを使う中で生じた疑問を解決していったら色々覚えることができた！
ウェルスナビのこういう使い方は如何でしょうか。
私はウェルスナビを資産運用の始めのステップに推奨しています。
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