投資信託/ETF

つみたてNISAで長期投資。永続する企業に投資し企業とともに資産形成

投機と投資の違いをご存知だろうか。

投機:価格差から生じる利益や偶然の利益を目的に行う行為。

投資:利益を得る目的で証券・事業に資金を投下すること。

一般的にギャンブルと言われるものが投機。資産運用が投資です。世間ではこれらの区別がほとんど出来ていません。

もう一歩踏み込んで考えてみましょう。

マイナスサムゲーム:参加者の損益の合計がマイナスのもの。FX、競馬、競輪、パチンコ、株の短期トレード、宝くじなど。BETした参加料を奪い合うが手数料として胴元にピンハネされている事で期待値がマイナスとなるゲーム。ゼロサムゲームとも言いますが、FXや株などの少額の手数料を無視した場合の呼び方。

プラスサムゲーム:主に株式長期投資。永続する企業に投資し、企業とともに成長する投資。企業の利益を配当金として受け取る。

たぴ
たぴ

宝くじは愚者の税金なのだ!

プラスサムゲームとマイナスサムゲームの区別をしっかりと心得て、プラスサムゲームへ投資をしていこう!以下ではその中の一つ、つみたてNISAを紹介するよ!

つみたてNISA

つみたてNISAとは、特に少額からの長期・積立・分散投資を支援するための非課税制度です(2018年1月からスタート)。つみたてNISAの対象商品は、手数料が低水準、頻繁に分配金が支払われないなど、長期・積立・分散投資に適した公募株式投資信託と上場株式投資信託(ETF)に限定されており、投資初心者をはじめ幅広い年代の方にとって利用しやすい仕組みとなっています。

金融庁サイト

金融庁が直々に長期投資に向いた銘柄候補を選んでくれている。しかも最大40万円×20年間の売買益と配当利益が非課税となるのだから活用しない手はない。

金融庁サイトより

長期投資が大前提だが、もしもの時の売却(現金化)も可能なのが嬉しいところ。ただし売却しても40万円/年の枠は復活しないので注意です。

つみたてNISAをするなら「楽天証券」が断然おすすめです。楽天カードの積立で1%の楽天ポイントが貰えます。さらにそのポイントでも買い付けが可能です。

たぴ
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つみたてNISAは投資の登竜門

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